Proces overovania KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering) predstavuje v súčašnosti veľmi zložitý a zdĺhavý proces, ktorý musia firmy poskytujúce služby svojim klientom zo zákona podstúpiť. Kompletnú agendu spracovania KYC/AML zabezpečujú vybraní zamestnanci. Komunikujú s klientami, získavajú od nich podklady, ktoré potom prostredníctvom dotazníkov spracovávajú a uchovávajú v zmysle zákonnej povinnosti. Zamestnanci strávia množstvo času opakujúcimi sa aktivitami a vypĺňaním vybraných dotazníkov.
Automatizácia procesov KYC a AML tak predstavuje revolučné riešenie pre firmy, ktoré tak vedia ušetriť náklady spojené s manuálnym vykonávaním týchto procesov. V BDO vyvíjame unikátny produkt (aplikáciu), ktorý zabezpečí digitálne spracovanie údajov v rámci KYC/AML overovania.
Riešenie KYC/AML má za cieľ automatizovať tie časti aktivít zamestnancov, ktoré vykonávajú opakovane, často a zaberajú množstvo ich času. Odbremenením od repetitívnych činností vznikne kapacita na to, aby sa mohli venovať iným aktivitám.
Cieľový stav predpokladá vytvorenie informačného systému/aplikácie, ktorý jednak zabezpečí automatizovaný zber údajov od klientov (osobné a firemné údaje FO/PO) tak, aby tieto dáta nemuseli zamestnanci získavať, následne tieto dáta overí cez vybrané databázy, za účelom splnenia AML zákonných povinností a zabezpečí transformáciu a automatizáciu nahrávania týchto dát do dotazníkov a následne do CRM systému.